Risk management คืออะไร ทำไมเทรดเดอร์ทุกคนต้องให้ความสำคัญ

67

Risk management คืออะไร ทำไมเทรดเดอร์ทุกคนต้องให้ความสำคัญ

ถ้าอยากจะเป็นเทรดเดอร์ที่ประสบความสำเร็จ Risk management คือสิ่งที่มองข้ามไม่ได้เด็ดขาด เพราะเป็นหัวใจสำคัญในการลงทุนไม่ใช่เพียงในตลาด Forex เท่านั้น แต่ไม่ว่าจะเป็นตลาดไหนก็ตามแต่นักลงทุนหรือเทรดเดอร์ จะต้องให้ความสำคัญเป็นสิ่งแรกนั่นก็คือ ความเสี่ยง
ในตลาดที่มีความผันผวนสูง Risk management คือสิ่งที่ขาดไม่ได้ เพราะการมีวิธีบริหารจัดการความเสี่ยงที่ดี ย่อมมีชัยไปกว่าครึ่ง แต่ถ้าไม่มีวิธีบริหารจัดการความเสี่ยงที่ดี เมื่อเกิดเหตุไม่คาดฝันขึ้น ก็ไม่อาจที่จะรับมือหรือแก้ปัญหาสถานการณ์นั้น ๆ ได้
ดังนั้น Risk management คือการบริหารจัดการความเสี่ยง ที่เทรดเดอร์ทุกคนต้องมี เป็นเสมือนกฎเหล็กของเทรดเดอร์ข้อสำคัญที่จะขาดไม่ได้เด็ดขาด เพราะถ้าไม่มีสิ่งนี้เป็นเรื่องยากที่จะสามารถประสบความสำเร็จในอาชีพเทรดเดอร์หรือนักลงทุนได้อย่างยั่งยืนแน่นอน

วิธีบริหารจัดการความเสี่ยงในตลาด Forex มีอะไรบ้าง

  • เลือกโบรกเกอร์ที่ไว้ใจได้

เลือกโบรกเกอร์ผิดชีวิตเปลี่ยน สิ่งแรกที่ต้องคำนึงถึงก่อนที่จะเปิดพอร์ต จะต้องเลือกโบรกเกอร์ที่มีความน่าเชื่อถือและไว้ใจได้ มีทีมซัพพอร์ตที่สามารถติดต่อได้ง่าย ถ้าจะให้ดียิ่งขึ้นจะต้องสามารถพูดภาษาเดียวกันกับเราได้ มีที่ตั้งสำนักงานชัดเจน มีการจดทะเบียนจากสถาบันที่เกี่ยวข้องชัดเจน และประกอบกิจการมาแล้วหลายปี เพราะถ้าคุณเลือกโบรกเกอร์ที่มีโปรโมชั่นที่จูงใจ แต่ไม่มีความมั่นคงถึงวันหนึ่ง เงินทั้งหมดของคุณอาจจะหายวับไปกับตาก็เป็นได้ และเป็นสิ่งที่ค่อนข้างเสี่ยงพี่โบรกเกอร์จะทำการแต่งกราฟเพื่อกินเงินของคุณ

  • กระจายพอร์ตการลงทุน

ไข่ถ้าจะเก็บไว้ในตะกร้าเพียงใบเดียว เมื่อตกลงสู่พื้นไข่ที่มีอยู่อาจจะแตกทั้งหมด ดังนั้นควรมีวิธีจัดการไข่โดยการแบ่งไข่ออกมาในตะกร้าหลายใบ เมื่ออีกหนึ่งใบตกแตก ก็ยังเหลือไข่ในตะกร้าอีกใบ เป็นการกระจายความเสี่ยงเพื่อใช้ในการเทรด โดยแต่ละพอร์ตให้ใช้ระบบเทรดที่แตกต่างกัน เมื่อมีพอร์ตหนึ่งไม่สามารถทำกำไรได้ ก็จะยังมีอีกพอร์ตที่ใช้เทคนิคในการเทรดที่แตกต่างสามารถทำกำไรได้อยู่ เป็นการกระจายไข่ออกมาหลาย ๆ ตะกร้าเพื่อเป็นการกระจายความเสี่ยง

  • เปอร์เซ็นต์ที่รับได้เมื่อขาดทุน

เมื่อคุณคิดจะลงทุนหรือเป็นเทรดเดอร์สิ่งหนึ่งที่คุณต้องยอมรับได้นั่นก็คือความเสี่ยง และต้องตอบให้ได้ว่าสามารถเสี่ยงได้เท่าไหร่ของเงินในพอร์ต เพราะสิ่งนี้จะมีผลต่อจิตวิทยาในการเทรด และการออก Lot size โดยใช้วิธีถามตัวเองว่า ถ้าเงินในพอร์ตหายไปไม่เกินกี่เปอร์เซ็นต์ จะไม่เสียดายและสามารถรับได้ โดยเทรดเดอร์ส่วนใหญ่มักจะเลือกใช้ประมาณ 3 % ของเงินในพอร์ต แต่ถ้าคุณสามารถรับความเสี่ยงได้มากกว่า ก็อาจจะเลือกใช้ 5 % ก็ไม่ผิดหลักการ เพราะความเสี่ยงมันอยู่ที่ว่าคุณรับได้เท่าไหร่ ยิ่งเสี่ยงมากก็จะยิ่งสามารถทำกำไรได้มาก แต่ก็ไม่ควรที่จะเสี่ยงทั้งหมดของเงินในพอร์ต เพราะถ้าคุณเสียไปทั้งหมดซึ่งเป็นเรื่องยากที่จะกลับมาสู้ใหม่อีกครั้ง

  • กล้าตัดขาดทุน

วิธีที่ดีที่สุดในการรักษาเงินในพอร์ต นั่นก็คือการตัดขาดทุน ยอมเสียเงินก้อนเล็กเพื่อรักษาเงินก้อนใหญ่ในพอร์ต เมื่อรู้ว่ากราฟไม่เป็นไปตามที่คาดการณ์ไว้ กล้าตัดสินใจที่จะตัดขาดทุน อาจจะใช้วิธีตั้ง Stop Loss เอาไว้ล่วงหน้าโดยคำนึงถึงความเสี่ยงที่คุณรับได้ หรือกล้าตัดสินใจเมื่อเห็นกราฟไม่เป็นไปตามที่คาดการณ์ไว้แล้ว ยอมตัดขาดทุนก้อนเล็ก ๆ ดีกว่าเสียทั้งหมดในพอร์ต

  • เพิ่มเติมความรู้อยู่เสมอ

การหาความรู้เพิ่มเติมอยู่เสมอ จะช่วยให้เทรดเดอร์สามารถลดความเสี่ยงได้ เพราะเมื่อเทรดเดอร์มีความรู้ ก็จะสามารถหาจุดเข้าที่ปลอดภัย แต่ถ้าเทรดด้วยความไม่รู้นับว่าเป็นความเสี่ยงที่ไม่ควรเกิดขึ้นอย่างยิ่ง เพราะการเทรดให้ประสบความสำเร็จเป็นสิ่งที่ไม่ควรที่จะหวังพึ่งโชคชะตา หวังว่ากราฟจะไปตามทิศทางที่คาดการณ์ไว้ไม่ต่างจากนักพนัน แต่เทรดเดอร์จะต้องมีหลักการในการวิเคราะห์ คาดการณ์แนวโน้ม จัดการความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้น ดังนั้นความรู้ในทุก ๆ ด้านของการเทรด จะช่วยลดความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นได้

ดังนั้น Risk management คือการจัดการความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้น ไม่ว่าจะเป็นก่อนเทรด ระหว่างเทรด และหลังจากการเทรด ในเรื่องของความเสี่ยงไม่ได้มีเฉพาะในระหว่างการเทรดเท่านั้น แต่ความเสี่ยงเกิดขึ้นได้ในทุก ๆ จุด แม้กระทั่งเทรดเดอร์มือใหม่ที่ยังไม่มีความรู้ สิ่งนี้นับว่าเป็นความเสี่ยงเป็นอย่างมากและไม่ควรเสี่ยง จนกว่าจะฝึกฝนพัฒนาจนเกิดความชำนาญเสียก่อน

นับว่า Risk management คือสิ่งที่สำคัญและจำเป็นมากที่สุด เพราะจะเป็นกุญแจหลักที่จะทำให้เทรดเดอร์สามารถบริหารจัดการความเสี่ยงที่เทรดเดอร์เองรับได้ และเมื่อรับในความเสี่ยงได้ เทรดเดอร์เองก็จะมีความพร้อมในการแก้ปัญหาเฉพาะหน้าในการเทรดต่าง ๆ ได้ แต่ถ้าไม่มีการบริการจัดการความเสี่ยงที่รอบครอบ ก็อาจจะทำให้เทรดเดอร์ไม่สามารถควบคุมอารมณ์ในการเทรด และสร้างความเสียหายให้แก่พอร์ตในอนาคตได้เช่นกัน